「〈七十七〉ファンドラップ資産継承特約」
でできること

１．お客さまの相続開始後、受贈者さまに〈七十七〉ファンドラップの運用資産を承継いただけます。

２．受贈者さまは承継方法（〈七十七〉ファンドラップの運用を継続もしくは換金資金のお受取）をご選択いただけます。

「〈七十七〉ファンドラップ資産継承特約」の概要

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資産承継特約をお申込みできるお客さま	〈七十七〉ファンドラップ投資一任契約を契約している個人のお客さま 〈七十七〉ファンドラップの当初運用開始日の翌日以降、お申込みいただけます。
受贈者	お客さまは、お客さまの推定相続人（お客さまについて相続が開始した場合に相続人となるべき者をいいます。）１名（以下「受贈者」といいます。）にお客さまの〈七十七〉ファンドラップ投資一任契約（以下「贈与者ファンドラップ投資一任契約」といいます。）の運用資産を贈与することができます。
費用	資産承継特約の付加により、追加でご負担いただく費用はございません。
資産承継特約の成立	資産承継特約は、お客さまおよび受贈者さまが連名でりそな銀行所定の方法により資産承継特約を申込み、りそな銀行がこれを承諾した場合、受諾書記載の適用日に成立します。資産承継特約の成立後、りそな銀行は遅滞なく資産承継特約の締結に係る所定の書面をお客さまに交付します。お客さまは、資産承継特約の当事者として、かつ、受贈者さまのために、資産承継特約の成立に係る所定の書面の交付を受けるものとし、受贈者さまから求めがあれば、当該書面の写しを受贈者さまに交付します。
贈与の効力発生	りそな銀行がお客さまの死亡を確認した日から3ヶ月以内に（期間の末日が銀行休業日の場合は翌営業日までに）、受贈者さまがりそな銀行に所定の事項をりそな銀行所定の方法で通知したことを条件として、贈与の効力が発生します。
贈与対象財産	お客さまの死亡をりそな銀行が確認した日において存在する贈与者ファンドラップ投資一任契約の運用資産が、受贈者さまが承継する財産（以下「贈与対象財産」といいます。）となります。贈与対象財産の詳細は、最新の〈七十七〉ファンドラップ投資一任契約 契約変更書面（資産承継特約 契約締結前交付書面）をご参照ください。
承継方法の決定	受贈者さまは、りそな銀行が合理的に定める期限までに、希望する承継方法（現物承継またはキャッシュ承継）および贈与対象財産の承継を受けるために必要な情報を所定の方法でりそな銀行に通知します。受贈者さまからの通知を受領後、りそな銀行は承継方法を決定します。
現物承継の取扱い	りそな銀行は現物承継とする旨を決定した後、遅滞なく、贈与対象財産に属する組入投資信託を受贈者さまの投資信託取引口座に振り替え、贈与対象財産に属する待機資金を受贈者さまの別段預金口座に振り替えます。
キャッシュ承継の取扱い	りそな銀行はキャッシュ承継とする旨を決定した場合、遅滞なく、贈与対象財産に属する組入投資信託の換金手続きを開始します。 換金資金および待機資金は、受贈者さまが指定された受贈者さま名義の預金口座に入金します。振込による支払いは、所定の振込手数料を差し引きます。なお、入金日はあらかじめ確定できませんのでご了承ください。
資産承継特約の解除	お客さまはお客さまの生存中いつでも、りそな銀行に対しりそな銀行所定の方法により資産承継特約の解除を申し出ることができます。また、りそな銀行はお客さまの生存中いつでも、お客さまに対しりそな銀行所定の方法により資産承継特約の解除を申し出ることができます。 なお、受贈者さまからの申し出による資産承継特約の解除はできません。
資産承継特約の終了	資産承継特約は、以下のいずれかの事由に該当した場合当然に終了し、その後に〈七十七〉ファンドラップ投資一任契約資産承継特約約款兼〈〈七十七〉ファンドラップ投資一任契約専用〉贈与契約約款に定める贈与の条件が成就した場合でも、当該贈与の効力は生じず、受贈者さまへの承継は行われません。資産承継特約の終了について、りそな銀行から受贈者さまへの通知はしないものとします。お客さまは、資産承継特約の終了を受贈者さまに通知するものとします。 資産承継特約が解除された場合 お客さまが受贈者さまに対して贈与を撤回する旨の意思表示をした場合 贈与者ファンドラップ投資一任契約が〈七十七〉ファンドラップ投資一任契約約款第7条各項（同条第1項に関しては〈七十七〉ファンドラップ投資一任契約代理人特約約款第8条第1項に基づき代理人さまが解約の申し出をした場合を含みます。ただし、同条第2項を除きます。また、同条第3項に関してはお客さまが死亡した場合を除きます。）に定める事由に該当したことをりそな銀行が確認した場合 贈与者ファンドラップ投資一任契約が待機資金モードのまま3ヶ月が経過した場合（待機資金モードのまま3ヶ月が経過するまでにりそな銀行がお客さまの死亡を確認した場合を除きます。） お客さまが死亡する以前に受贈者さまが死亡した場合（お客さまと受贈者さまが同時に死亡した場合を含みます。） りそな銀行がお客さままたは受贈者さまの同意を得る必要があると判断した資産承継特約の変更について、お客さままたは受贈者さまから当該同意を得られず、資産承継特約の継続が困難であるとりそな銀行が判断した場合 資産承継特約は贈与の条件が成就した後において以下のいずれかの事由に該当した場合、当然に終了し、贈与の効力は失われるため、受贈者さまへの承継は行われません。 贈与を執行することが不適切であるとりそな銀行が判断した場合 受贈者さまがりそな銀行所定の期限内に希望する承継方法を通知しなかった場合 りそな銀行がキャッシュ承継とする旨を決定した場合において、りそな銀行の責めに帰すべき事由によらずに、当初予定された入金日から1ヶ月以内に（期間の末日が銀行休業日の場合は翌営業日までに）受贈者さまが指定した預金口座に換金代金および待機資金が入金できないとき
個人情報の取扱い	お客さまが死亡された後、資産承継特約に基づく運用資産の振替手続きの実行等にあたり、りそな銀行は受贈者さまに贈与者ファンドラップ投資一任契約および資産承継特約にかかる情報を提供いたします。

〈七十七〉ファンドラップ資産承継特約のご注意事項

• 資産承継特約のご利用にあたっては、あらかじめお客さまとりそな銀行との間で〈七十七〉ファンドラップ投資一任契約の締結が必要です。
• お客さまの相続開始後、お客さまの他の相続人の遺留分が侵害されている場合、死因贈与を受けた受贈者さまが、その相続人から遺留分侵害額に相当する金銭の支払請求を受ける可能性があります。相続人の遺留分について十分考慮いただいたうえで、資産承継特約をお申込みください。
• 〈七十七〉ファンドラップ投資一任契約締結の際と同様に、七十七銀行は、りそな銀行との代理店契約に基づき、りそな銀行の代理店としてお客さま、受贈者さまとりそな銀行との間の資産承継特約の締結の代理をいたします。